Статистика удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Содержание

Третья очередь реестра требований кредиторов: порядок создания и осуществления выплат

Статистика удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Все вопросы, связанные с проведением процедуры признания несостоятельным в финансовом плане юридического лица, регулируются с помощью двух нормативных актов.

Нормативно-правовая основа

Непосредственное регулирование осуществляется с помощью Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Данный нормативный акт регулирует все этапы банкротного производства от момента подачи заявления о признании должника банкротом до того момента, когда происходит окончательный расчет с существующими кредиторами.

Если же говорить о процессе удовлетворения требований кредиторов, заявленных в специальный реестр, то следует помнить, что такое удовлетворение происходит на основании специальной очередности. Определению порядка включения в такой реестр посвящена статья 134 указанного федерального нормативного акта.

Кроме того, регулирование вопросов, связанных с удовлетворением требований кредиторов третьей очереди, находится в рамках регулирования статьи 137 того же Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Во исполнение положений статей 134 и 137 указанного выше закона в качестве регулятора процедуры удовлетворения требований кредиторов следует рассматривать Гражданский кодекс Российской Федерации.

Однако этот нормативный акт используется, в первую очередь, для урегулирования вопросов, связанных с возмещением средств по сделкам, признанным недействительными, а также по сделкам, в которых используется механизм залога.

Таким образом, можно сказать, что проведение регулирования вопросов, связанных с осуществлением процедуры удовлетворения требований кредиторов различных очередей, является достаточно узким, что позволяет минимизировать риск неправильного толкования существующих правовых норм.

Алгоритм определения очередности требований

Тот порядок, который должен быть соблюден при определении требований кредиторов, полностью отрегулирован в рамках положений статьи 134 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». В соответствии с положениями части 1 данной статьи по решению суда включение требований кредиторов и оплата имеющихся расходов происходит следующим образом:

  • сначала определяются размеры имеющейся конкурсной массы имущества, с помощью которой могут быть погашены имеющиеся задолженности не только перед кредиторами, но и перед сотрудниками организации-банкрота, а также перед специально нанятым персоналом для проведения процедуры банкротства, в том числе перед арбитражным управляющим, а также нанятым им лицами, которые оказывают содействие в исполнении возложенных на арбитражного управляющего обязательств;
  • следующим шагом становится определение тех лиц, кому должны быть осуществлены выплаты за счет конкурсной массы вне каких-либо очередей. Так, в соответствии с положениями части 1 указанной статьи вне каких-либо очередей происходит выплата средств, направленных на погашение задолженностей, сформированных до начала процедуры признания юридического лица финансово несостоятельным (начинается такая процедура с принятия арбитражным судом заявления о необходимости проведения процедуры банкротства). Кроме того, в том случае, если прекращение деятельности организации может стать причиной для возникновения чрезвычайных обстоятельств, в том числе экологических и техногенных катастроф, а также причинить вред жизням и здоровью людей вплоть до их гибели, то в рамках внеочередного использования конкурсной массы рассматривается оплата тех мероприятий, которые позволят избежать катастрофических последствий приостановки деятельности юридического лица;
  • после того как прошел период внеочередного использования конкурсной массы имущества, наступает период определения очередности выплат, в соответствии с которой происходит осуществление выплат тем лицам, которым положено возмещение причиненного морального и материального вреда, а также вреда здоровью и жизни. Кроме того, именно на этом этапе происходит определение круга сотрудников, которым будет осуществлена выплата вознаграждения за осуществление трудовых функций, а также выходных пособий. Такие выплаты производятся вне зависимости от того, имеют ли место задолженности, либо они должны быть осуществлены в рамках исполнения соответствующих норм трудового законодательства;
  • выплата вознаграждения лицам, которых арбитражный управляющий нанял для того, чтобы максимально качественно исполнить возложенные на него обязанности, происходит на следующем этапе использования конкурсной массы;
  • завершающим этапом до начала формирования очередности кредиторов становится оплата существующих требований по коммунальным платежам, а также по платежам, предусмотренным договорами энергоснабжения и другим, которые являются аналогичными и относятся к категории эксплуатационных платежей.

Если установлены иные платежи, которые должны быть удовлетворены до формирования очередности удовлетворения интересов кредиторов, они будут удовлетворены в самую последнюю очередь, после чего происходит переход к осуществлению формирования очередности кредиторов.

Только после того, как произошло удовлетворение требований всех кредиторов, будет осуществлена аналогичная процедура в отношении руководящего состава организации-должника, а также его учредителей. Речь идет о тех случаях, когда возникает необходимость удовлетворить их требования о выплате выходного пособия, а также о предоставлении выплат по факту компенсационных выплат.

Такие выплаты осуществляются в завершающем порядке использования конкурсной массы только в том случае, если суммы, подлежащие выплате, превышают минимальные ставки, установленные трудовым законодательством для конкретного региона. Если речь идет о выплатах без превышения таких минимальных ставок, то они осуществляются в общем порядке для сотрудников организации.

Первая и вторая очереди

Если говорить об очередности требований кредиторов, то выглядят они следующим образом:

  • к первой очереди относятся требования по погашению задолженностей перед теми лицами, которым такие выплаты установлены в связи с причинением им вреда здоровью и жизни по вине организации-должника. Такие выплаты производятся после осуществления процедуры капитализации тех платежей, которые должны осуществляться ежемесячно. Срок таких выплат является достаточно продолжительным (от десяти до семидесяти лет, при этом последний срок устанавливается в случае причинения вреда новорожденному), что становится причиной перевода таких выплат в специальные фонды, которые будут осуществлять такие выплаты ежемесячно, например, в Фонд социального страхования, поэтому средства сначала в рамках удовлетворения требований кредиторов первой очереди перечисляются в такие фонды, а уже после этого будут направлены непосредственно кредитору;
  • в рамках второй очереди удовлетворяются требования лиц, которые являются нанятыми работниками юридического лица-банкрота. В данном случае ведется речь о выплатах заработной платы и компенсационных пособий при расторжении трудового договора, а также закрытие имеющихся долгов по заработной плате, которые образовались за период проведения процедуры банкротства (если такие выплаты не осуществлялись, в том числе на основании решения суда о приостановлении каких-либо финансовых операций либо по причине отсутствия денежных средств у организации для проведения таких платежей до момента начала конкурсного производства). В рамках этой же очереди происходит погашение задолженностей и выплата оставшихся частей вознаграждения для лиц, которые осуществляют интеллектуальную деятельность и имеют право на получение соответствующего возмещения от покупателя результатов такой деятельности.

Третья очередь требований и ее содержание

Статья 137 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» регулирует порядок определения требований кредиторов, относящихся к третьей очереди.

В соответствии с положениями данной статьи к кредиторам третьей очереди погашения требований, включенных в реестр, относятся конкурсные кредиторы, а также государственные органы и фонды, в которые должны происходить специальные отчисления от деятельности юридического лица (Фонд социального страхования, Пенсионный фонд Российской Федерации).

К требованиям, подлежащим удовлетворению в рамках третьей очереди, относятся:

  • требования по регулярным платежам, а также обязательным платежам (в том числе налоговые отчисления, отчисления в указанные выше фонды). Кроме того, на этом этапе удовлетворения требований кредиторов третьей очереди происходит погашение обязательных процентов, начисленных в том числе за пользование денежными средствами кредитора;
  • после уплаты таких требований происходит удовлетворение требований, заявленных по причине возникновения убытков в виде упущенной выгоды, неустоек в виде штрафов и пеней, оформленных в рамках ведения досудебной претензионной работы и сформированных по решению суда.

Если при осуществлении процедуры банкротства было установлено, что по каким-либо причинам юридическое лицо-должник не осуществило оплату платежей обязательного характера (речь идет о периоде с момента подачи заявления о признании банкротом до начала конкурсного управления и производства), то такие платежи за счет конкурсной массы погашаются во внеочередном порядке.

Если речь идет о порядке удовлетворения требований кредиторов одного типа, то такой процесс осуществляется в порядке календарной очередности подачи требований в реестр и их включения в очередь удовлетворения.

Нередко у должника возникают обязательства залогового характера перед кредиторами.

В этом случае залоговое имущество или обязательства, называемые в положениях Федерального закона №127-ФЗ предметом залога, реализуется для погашения имеющихся задолженностей.

При этом средства, вырученные от продажи такого предмета залоговых правоотношений, должны быть разделены между участниками банкротных правоотношений в следующем порядке:

  • не более семидесяти процентов от продажи предмета залога направляются на погашение задолженности перед кредитором. Однако при перечислении средств следует обратить внимание на то, что направленные на погашение суммы должны покрыть основную сумму задолженности и начисленные проценты;
  • двадцать процентов от вырученной суммы от продажи предмета залога перечисляются на специально открытый денежный счет, с помощью средств которого происходит удовлетворение требований кредиторов первой и второй очередей;
  • десять процентов направляется на судебные издержки, а также на выплату вознаграждения арбитражному управляющему, а также тех лиц, которых такой арбитражный управляющий привлек с целью осуществления процедуры банкротства и выполнения возложенных на него обязанностей.

Если предмет залога обеспечивал кредитные отношения между конкурсным кредитором и должником, то восемьдесят процентов суммы, вырученной от продажи такого предмета залога, направляются на удовлетворение таких требований кредитора. При этом направленные суммы должны покрыть имеющуюся сумму основной задолженности и начисленных процентов.

Оставшиеся пятнадцать процентов направляются на указанный выше счет для погашения требований кредиторов первой и второй очередей, а пять – на оплату судебных издержек и деятельности арбитражного управляющего и привлеченных им иных лиц, не являющихся сотрудниками юридического лица-должника.

В случае наличия средств на специальных счетах, предназначенных для погашения задолженностей перед кредиторами первой и второй очередей, после осуществления удовлетворения таких требований такие средства направляются на погашение оставшихся требований кредиторов третьей очереди в том порядке, который был установлен арбитражным судом для удовлетворения таких требований.

Четвертая очередь требований кредиторов

В действующем законодательстве, посвященном процедуре банкротства юридического лица, являющегося должником, не содержится указаний на то, кто должен быть рассмотрен в качестве кредиторов четвертой очереди.

Однако сложившаяся практика показывает, что в рамках данной очереди, которая не поименована, но существует в настоящее время, удовлетворяются требования кредиторов, которые образовались по причине признания некоторых сделок недействительными.

Необходимость удовлетворения таких требований сформулирована сразу несколькими нормативными положениями Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Речь идет о пункте 4 статьи 134, пункте 2 статьи 61.2, пункте 3 статьи 61.3 данного закона.

Дополнительно к четвертой очереди удовлетворения требований относятся выплаты, направленные на завершение трудовых правоотношений с руководителем юридического лица-должника, а также с лицами, занимающими руководящие должности в финансовом, юридическом и иных подразделениях, и с лицами, которые исполняли обязанности руководящего персонала в организации с того момента, как она была объявлена банкротом. Однако следует отметить, что в рамках четвертой очереди происходит удовлетворение тех требований, которые относятся к выплатам по существующим трудовым правоотношениям, если такие выплаты превышают установленные законодательством минимальные значения.

Произвести удовлетворение требований кредиторов четвертой очереди арбитражный управляющий вправе только в том случае, если речь идет о средствах конкурсной массы, которые остались после удовлетворения всех остальных требований кредиторов. При этом следует также учитывать, что после осуществления выплат сверх минимальных по расторгаемым трудовым отношениям с руководящим составом юридического лица-должника должны остаться средства для того, чтобы полностью произвести все расчеты с арбитражным управляющим за исполнение возложенных на него обязательств.

Осуществление таких расчетов происходит с двух счетов, куда перечисляются средства, вырученные от продажи предметов залогов и иного имущества, которое было направлено для дополнительного формирования конкурсной массы организации-должника.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/bankrotstvo/yuridicheskix-lic/treta-ocered.html

«Где деньги, Зин?» // К вопросу о статистике удовлетворения требований кредиторов в банкротстве

Статистика удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Дважды в год – по весне и по осени – отдельно взятых личностей настигает обострение на тему низкого погашения требований кредиторов в процедурах банкротства.

Обыкновенно сие действо сопровождается томными вздохами из серии «А у нас… А вот у них…», приводится пару цифр статистики у нас и у них, после чего делается неутешительный вывод – Закон о банкротстве никуда не годится, да и арбитражные управляющие виноваты.

Нынешняя весна не стала исключением – вполне ожидаемой стала статья в «Ъ» на искомую тему. Попробуем же взглянуть на ситуацию системно и без вырывания фактов из контекста.

1. Прежде чем говорить о любого рода статистике, тем более – её сравнительном анализе, необходимо понимать – какие исходные данные используются, какие факторы учитываются, какие нет, какие методики применяются, какими источниками подтверждаются факты. В большинстве случаев подобного рода анализом себя никто не утруждает.

2. Про ссылки на «европейский опыт» в законотворчестве, разномастных инициативах и прочих практиках. Европа – это 50 государств (из которых несколько федеративных), несколько правовых систем и 750 миллионов человек населения.

Здесь можно найти абсолютно любую практику и абсолютно любой опыт (особенно – в ретроспективе) под любое, даже самое нелепое, предложение, надо только хорошо покопаться и качественно подучить матчасть.

Так что аргументы в духе «вот в Галисии так, а в Галиции этак, так что в Рязани будет так же» будут приниматься не раньше, чем в Шотландии начнут бездумно инкорпорировать нормы Албании. Правовая норма – это не картошка, простой пересадке не подлежит. (с) Алексей Елаев

3. Любой закон не существует аки «сферический конь в вакууме», а является настройкой над определенным базисом. Поэтому доводы из разряда «щас скопируем нормы из Европы и будет как в Европе» вызывают только улыбку.

Любой закон работает тогда, когда имеется некая экономика вопроса. Вот, например, медиация – проект мертворожденный по одной простой причине.

Правосудие гипердоступно и дешево, размер взыскиваемых судами пеней, процентов и судебных расходов отнюдь не мотивирует стороны соблюдать договорные обязательства и тщательно анализировать перспективы перспективы процесса.

Нарушать требования закона и договора обходится в такие смешные суммы, это мотивации не нарушать особо и нет.

В своё время арбитражные управляющие массово банкротили отсутствующих должников за 10 т.р. вознаграждения и 10 т.р. компенсации расходов. Процедура была понятной и предсказуемой, а на редкий случай наличия активов предусматривался ещё и бонус 10% от суммы реализации имущества. Почему же банкротство физ.

лиц не обрело популярности среди АУ? Качество текста закона – непонятность процедуры и перечня обязанностей, вознаграждение в 7 – 17 раз меньше (в т.ч.: и 2%, и 7% от 0 (нуля) руб. равно 0 (ноль) руб.), риски – в 7 – 21 раз больше.

Итого – экономически нерентабельная процедура, для выхода либо повышать вознаграждение, либо – уменьшать риски (приводить их в соответствие со степенью общественной опасности) и повышать качество текста закона.

Так и здесь: прежде чем говорить о финансовом оздоровлении предприятий, возникает сразу вопрос – а кого оздоравливать-то? Статистика ЕФРСБ: у 70% должников активов нет вообще. И к ним применимо правило трёх П – принять, простить, похоронить. В этом одна из функций банкротства – очищение рынка от неэффективных хозяйствующих субъектов.

В ноябре 2015г. на конференции в ТПП РФ Рустем Тимурович Мифтахутдинов презентовал концепцию законопроекта о реструктуризации долгов юр.лиц (пресловутый cramdown). На заданный мной вопрос он подтвердил, что целевая аудитория законопроекта – крупные компании. То есть градообразующие, стратегические, оборонные и т.д. То есть массового правоприменения не ожидается.

4. Если же говорить о причинах статистически низкой удовлетворяемости требований кредиторов, то я бы выделил следующие.

1) уровень правовой и бизнес-культуры в стране, стандарты проверки контрагентов и должной осмотрительности. Иначе говоря – кого банки кредитуют деньгами, а не банки – к тому же товарами и услугами?

Если выдать кредит «на деревню дедушке», то стоит ли удивляться, что из активов у «дедушки» только домик в деревне, табуретка и старая нокия?

И если в части кредитных организаций Центробанк активно высказывается, регулярно отзывая лицензии (судя по регулярности – ситуация далека от идеала), то в остальной части – спасение утопающих дело рук самих утопающих;

2) действия самих кредиторов по наращиванию кредиторской задолженности и ухудшению имущественного положения должника: например, юристы налоговой практики дружно говорят, что оспаривать доначисления стало практически невозможно – суд утверждает любую ересь; банки могут временно отключить от «револьвера» (возобновляемой кредитной линии) компанию, 20 лет исправно работащую на кредитных деньгах, и тем самым задушить бизнес;

3) уровень качества правовой работы с активами, качество активов должника и управления оными;

4) уровень искусственной кредиторской задолженности – одного из наиболее популярных средств защиты интересов должника в банкротстве. Хотя и ВАС, и ВС на эту тему не раз высказывались, популярность темы ещё довольно высока. Разумеется, такая задолженность создаётся в большинстве случаев совсем не ради её погашения;

5) действия должников по сокрытию и выводу активов – «все украдено до нас»;

6)  «понятийные» долги перед контрагентами, невыплата которых больно бьёт по деловой репутации – их гасят третьи лица, формально не связанные с должником; разумеется, выявить и учесть для целей формирования статистики такие погашения крайне проблематично;

7) нежелание кредиторов в большинстве своем предпринимать реальные усилия для формирования конкурсной массы, в том числе финансировать необходимые для этого мероприятия;

8) приоритеты при проверках арбитражных управлящих контролирующими органами – в среднем в 77% случаев росреестр интересует, правильно ли отчитываются арбитражные управляющие, и лишь в 23% случаев – как работает с конкурсной массой.

Если отбросить формальные моменты (само по себе наличие фин.анализа, анализа на предмет преднамеренного и фиктивного банкротства и сделок должника), то работа с конкурсной массой интересует росреестр лишь в 1 случае из 10.

Вот и получается – результаты неважны, главное – правильно отчитаться;

9) действия третьих лиц, государства, влияние политики на экономику, например – скачки курсов валют.

Как видим, факторов довольно много, а получающаяся в результате статистика сильно далека от реальной картины.

Предъявлять же претензии к арбитражным управляющим по поводу ликвидационной направленности банкротства глупо – это все равно, что жаловаться в морге на неоживаемость трупов либо на малую эффективность лечения рака легких, цирроза печени и ЗППП. Если правовая работа на предприятии ведется буквально «на коленке», бизнес вступает в случайные деловые связи – стоит ли удивляться последствиям и перекладывать с больной головы на здоровую?

Источник: https://zakon.ru/blog/2017/4/23/gde_dengi_zin_k_voprosu_o_statistike_udovletvoreniya_trebovanij_kreditorov_v_bankrotstve

Порядок удовлетворения требований кредиторов

Статистика удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Если физическое лицо вынуждено было объявить себя банкротом, то это не означает автоматического списания долгов. Напротив, имущество должника будет распродано с целью выплаты максимально возможной компенсации кредиторам. Законом оговорена очерёдность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве – вероятность получения выплаты тем больше, чем выше заявитель в этой очереди.

Как формируется порядок выплат при банкротстве

Закон предусматривает наличие двух очередей кредиторов, заявляющим требования к должнику при банкротстве:

  • по текущим платежам;
  • по долгам, включённым в специальный реестр.

При банкротстве очерёдность удовлетворения требований кредиторов устанавливается так. Сначала совершаются выплаты в адрес лиц, находящихся в 1-й очереди, затем – 2-й и в финале – 3-й. Если имущества и денег для удовлетворения требований всех кредиторов не хватит, то долги будут списаны как безнадёжные – т.е. нижеследующие кредиторы возмещения не получат.

Статья 5-я закона «О банкротстве» трактует текущие платежи как финобязательства, приобретённые после старта процедуры банкротства.

Все эти требования не подключаются к общему реестру кредиторов. Гражданин несёт ответственность по их уплате независим от наличия у него достаточных средств. Даже после проведения процедуры банкротства обязательства остаются за ним, и суд предлагает вариант их погашения, например, путём реструктуризации.

Реестр требований создаётся на начальном этапе рассмотрения дела о банкротстве и удовлетворяется судом. В него включаются все те долги, которые и стали причиной подачи заявления о финансовой несостоятельности – как правило, это кредиты в банках и займы у частных лиц.

Задача по соблюдению очерёдности выплат лежит на финансовом управляющем. Его деятельность регулируется законом. В случае отступления от правил ответственному лицу может быть вменена административная или в очень редких случаях уголовная ответственность.

Порядок погашения долгов

По требованиям закона первоначально погашаются внеочередные платежи, в т. ч. судебные издержки, затем – текущие (как правило, выплачивается зарплата сотрудникам), после реализуется заложенное имущество. Следующий этап – выплаты в порядке, оговоренном в реестре, и финальный – погашение прочих долгов.

Текущие платежи

Порядок проведения текущих платежей также регулируется определённой последовательностью. Так, в первую очередь возмещению подлежат:

  • алименты в адрес детей, супруги или престарелых родителей;
  • судебные расходы;
  • работа арбитражного управляющего и его помощников.

Во вторую очередь платится зарплата физлицам, работающим на банкрота по трудовому договору (инициируется только в отношении ИП).

Затем погашаются долги по коммунальным платежам.

В финале производится оплата прочих обязательных платежей. Например, за отгружённый товар или оказанные услуги.

Данные долги не могут быть признаны безнадёжными и не подлежат списанию. В случае отсутствия у банкрота средств для удовлетворения текущих платежей долг всё равно останется у него. Их взысканием будет заниматься служба судебных приставов при появлении у должника дохода.

Первая очередь

После выплаты обязательных платежей наступает этап погашения долгов в порядке, определенном реестром кредиторов.

Обязательства должника перед теми, чьему здоровью или жизни он причинил вред, вносятся в первую очередь. В качестве документов, подтверждающих очерёдность кредиторов, приводится решение суда или исполнительный лист.

Если платежи были рассчитаны на несколько месяцев или лет, т. е. являются повременными, то они все складываются, и выплата производится одним траншем.

Погашения требований кредиторов первой и второй очереди проводятся в календарном порядке. Например, если с кредитором А банкрот должен был рассчитаться 15 мая, а с Б – 30 сентября, то сначала возмещение в полном объёме выплачивается А.

Вторая очередь

Во вторую очередь при банкротстве возмещаются задолженности, возникшие в связи с осуществлением банкротом трудовой деятельности. Очерёдность такова:

  • заработная плата / пособие по увольнению (установлено ограничение в 30 тысяч рублей за месяц на каждого получателя, «излишек» переносится в прочие платежи в третью очередь);
  • прочая задолженность перед сотрудниками (например, отпускные, командировочные, начисленные за выплату зарплаты пени и т. д.);
  • авторские вознаграждения и гонорары.

Одновременно с этим производятся страховые взносы в фонд на пенсионное страхование – их размер определяется суммой зарплаты и авторского вознаграждения.

Важно понимать, что возмещению подлежат долги, образовавшиеся у ИП до подачи им заявления о банкротстве. Все обязательства, в том числе по зарплате, возникшие после принятия судом заявления, удовлетворяются во внеочередном порядке, так как считаются текущими платежами.

А также кредиторы имеют право истребовать проценты (пени) за не начисление зарплаты – но только до дня подачи заявления о банкротстве.

Третья очередь

Как правило, именно третья очередь кредиторов оказывается наиболее многочисленной, а размер заявленных ими требований – наиболее объёмный.

Так, возмещению подлежат долги, образовавшиеся вследствие оформления кредитов в финансовых учреждениях (банках, МФО, КПК, ломбардах и т. д.) или займов у частных лиц. В число обязательств включаются задолженности по всем видам кредитных продуктов – от потребительских займов до кредитных карт.

Кроме того, выплате подлежат:

  • неустойки и штрафы, начисленные до момента подачи заявления о банкротстве;
  • упущенная выгода (применяется в отношении ИП и банкротящихся компаний);
  • долги перед госорганами (ФСС, ПФР, ФНС и т. д.).

Кроме того, в порядке третьей очереди производятся возмещения кредиторам-залогодержателям, если средств от реализации имущества по каким-то причинам не хватило для погашения всего долга. К примеру, если заложенное имущество удалось реализовать по цене ниже рыночной.

Порядок возмещения внутри очереди в случае банкротства должника определяется сроком получения кредита.

Например, если заёмщик взял в Сбербанке кредит 12 января 2015 года, а в ВТБ оформил кредитную карту 18 февраля 2016 года, сначала возмещению подлежит задолженность в Сбербанке.

Суд может отменить начисленные кредиторами пени и штрафы, если сочтёт их количество избыточным. Кроме того, после подачи заявления о банкротстве неустойка в любом виде начисляться перестаёт.

Какие платежи производятся вне очереди

Некоторые виды обязательств исполняются вне основной очереди. К ним относятся платежи:

  • имевшие место до и возникшие после подачи заявления о банкротстве (текущие платежи);
  • направленные на предотвращение катастроф, могущих привести к серьёзным последствиями и гибели людей;
  • в адрес реестродержателя.

Кроме того, условно можно отнести к этой категории выплаты залогодержателям, так как заложенное имущество передаётся им в первую очередь.

Список долгов, подлежащих внеочередному погашению, определяется судом на основании полученных документов.

Залоговое имущество и кредиторы

Для покрытия обеспеченных долгов финуправляющий передаёт держателю залога описанное в закладной имущество и контролирует его продажу на аукционе. При этом на покрытие обязательств пойдёт только 80% суммы, полученной от реализации имущества. Если этих средств окажется недостаточно, т. е. кредитор вернёт не все деньги, то остаток требований переходит в реестр общих притязаний кредиторов.

Остаток денег, вырученных от продажи заложенного имущества, распределяются так:

  • 10% – компенсация расходов, проявившихся в связи с продажей имущества;
  • другие 10% – переводятся кредиторам, стоящим в 1 и 2 очерёдности.

Остаток от этих 20% присоединяется ко всей конкурсной массе и может быть использован для удовлетворения притязаний всех прочих кредиторов.

Выплата прочих задолженностей

Обычно расчёты с кредиторами завершаются после закрытия реестра. Но закон «О банкротстве» предусматривает выплаты и по прочим задолженностям.

Так, после закрытия обязательств перед последними кредиторами необходимо погасить долги по сделкам, которые в ходе процесса были признаны недействительными.

Затем выплачиваются выходные пособия лицам, занимавшим руководящие посты в компании, в соответствии с заключённым трудовым договором, но только в том объёме, в котором они превышают уже выплаченные компенсации.

Если у должника нет средств

Для выплаты в адрес кредиторов идут как деньги, так и имущество должника. В случае нехватки средств долги признают безнадёжными и списываются.

В случае банкротства ИП или ООО при нехватке денег и имущества на балансе фирмы взыскание может быть направлено на личное имущество директора, главного бухгалтера и ключевых акционеров в рамках субсидиарной ответственности. Для этого нужно доказать, что банкротство фирмы было умышленным.

Если и после изъятия личного имущества средств для проведения выплат всё ещё недостаточно, то долги перед кредиторами списываются.

Специальный счёт банкрота

После утверждения процедуры банкротства должник теряет право на распоряжение своими средствами. Однако статья 138 закона о финансовой несостоятельности предусматривается открытие на имя банкрота специального счёта.

Средства, перечисленные на него, могут быть направлены:

  • на уплату долгов банкрота в адрес кредиторов;
  • на компенсацию издержек судопроизводства;
  • на перечисление вознаграждения финуправляющему.

Направить средства на другие цели должник просто не может. После завершения процедуры банкротства к истцу возвращается право на использование банковского счёта, но проведение крупных сделок будет контролироваться арбитражным управляющим. Специальный счёт же будет закрыт.

8 (499) 938-59-62— Бесплатная консультация юриста в Москве и области

Источник: bankrotof.net

Источник: https://zen.yandex.ru/media/bankrotof_net/poriadok-udovletvoreniia-trebovanii-kreditorov-5ce518902ec77700b57dad20

О чем не молчат данные банкротного сектора

Статистика удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Федресурс опубликовал последнюю статистику банкротств компаний за 2019 год, согласно которой банкротами за год были признаны 12,4 тыс. российских компаний. Показатель уменьшился на 5,5% с предыдущего года. Также снизились основные показатели различных процедур, в том числе все меньше кредиторов получают возмещения по своим требованиям.

О том, можно ли верить статистике и почему Минэкономразвития само виновато, порталу ДОЛГ.РФ рассказали эксперты.

Как менялась банкротная статистика в последние годы

По данным арбитражных управляющих, с каждым годом сокращалось количество реабилитационных процедур. Так, например, в 2018 году было проведено 297 процедур по внешнему управлению и оздоровлению предприятий в финансовом отношении. В 2019 году количество уменьшилось до 228 процедур и составило всего 1% от общего числа банкротств. При этом в 2015 году было введено 472 процедуры.

Кроме того, наблюдение вводилось в 2017 году в отношении почти 11,5 тысяч предприятий, в 2018 — в отношении 10,5 тысяч, а в 2019 — в отношении 10,1 тысяч.

Зато суммарное количество принимаемых судебных решений о прекращении производств по делам о банкротстве существенно повысилось. В прошлом году показатель достиг уровня в 3,8 тыс. решений. Годом ранее он составлял 2,8 тыс. решений, а в 2017 — 2,5 тыс.

Основными инициаторами банкротных процессов продолжают оставаться кредиторы — 78,6% заявлений. Второе место также удерживает ФНС — 11,4%. 8,8% заявлений принесли в суд сами должники, и 0,6% — сотрудники компаний.

Лидером по росту числа новых банкротных производств стала в прошлом году Ростовская область. Прирост составил 24,4%. Республика Татарстан, наоборот, показала снижение показателя на 11,4%. В столице показатель новых банкротств за год снизился на 0,6%, а в Московской области вырос на 9%, в Санкт-Петербурге — на 3%.

Все больше кредиторов не получают ничего в результате банкротства

Эффективность взысканий в пользу кредиторов продолжает снижаться, как показала статистика Федресурса.

В 2019 году было завершено 7,6 тысяч конкурсных производств, из которых в 68% случаев кредиторы ничего не получили. В 37% случаев у должника не оказывалось активов для удовлетворения требований.

Конкурсные процедуры, которые были завершены в прошлом году, показали, что из 2029,9 млрд руб. требований, кредиторы получили только 4,7%, 95,3 млрд руб. Годом ранее показатель был выше — 5,2%.

Статистика Федресурса не отражает реальное положение дел на рынке

Максим Доценко, председатель экспертного совета Общероссийский профсоюз арбитражных управляющих, считает, что нельзя говорить о кардинальных изменениях ситуации, исходя из статистики Федресурса.

«Видно, что все чаще производство по делам о банкротстве прекращается, что в большинстве случаев связано с полным погашением задолженности — отсюда и снижение общего числа процедур», — утверждает эксперт.

По его мнению, реабилитационные процедуры в принципе мало интересны и для должников, и для кредиторов. Данная тематика более актуальна для крупных предприятий, в сохранении которых заинтересовано государство.

«Этой теме посвящен один из законопроектов, находящийся в настоящее время в Государственной думе. Он уже принят в первом чтении, однако помимо красивых лозунгов и правильно поставленных целей он практически не содержит конкретных механизмов, позволяющих реально реабилитировать предприятия», — уверен эксперт.

Также Максим Доценко обратил внимание, что вопрос эффективности процедур зависит от большого количества факторов, многие из которых статистика учесть просто не в состоянии. Например, прекращение производства по делу о банкротстве до введения какой-либо процедуры или же «понятийные» долги, которые погашаются вне процедур банкротства.

Эксперт также отметил упущение Федресурса, в связи с которым данную статистику нельзя считать точной. В ней не выделены отдельной строкой требования кредиторов в связи с поручительствами. Пример Максим Доценко привел следующий.

«Если на 1 млрд руб. долга приходится 8 процедур банкротства, один заемщик, погасивший требование на 50%, и семь поручителей, то статистика отразит удовлетворение требований 6,25%, тогда как реальная цифра — 50%», — объяснил председатель экспертного совета ОРПАУ.

Помимо этого, огромное значение в банкротном секторе играют действия самих кредиторов, государственных органов и судов, общая ситуация на рынке и многое другое.

Проблема не в арбитражных управляющих, а в политике Минэкономразвития

Иван Рыков, член рабочей группы по совершенствованию федерального закона «О банкротстве (несостоятельности)» при Комитете Государственной Думы РФ по природным ресурсам, собственности и земельным отношениям, видит причину складывающейся в секторе ситуации в политике Минэкономразвития в том, что она направлена исключительно на бюрократизацию отрасли, а не на развитие антикризисного управления или погашения требований.

«Политика Минэкономразвития похожа больше на ловлю ведьм, когда причины снижающейся эффективности процедур банкротства пытаются найти в арбитражных управляющих, в чем угодно, но не в том, какие законопроекты предлагаются», — комментирует ситуацию Иван Рыков.

Он видит реальную проблему и причину снижения эффективности банкнотных процедур в неверно избранном законотворцами направлении.

«Именно Минэкономразвития и иные органы исполнительной власти определяли, какие законопроекты будут приниматься. Работники этих ведомств были разработчиками инициатив, и при этом все равно эффективность процедур неуклонно снижается», — поясняет свою позицию эксперт.

Иван Рыков уверен, что фокус причины стоит сместить с арбитражных управляющих на ту законотворческую деятельность, которую ведомство проводит. На ту дорожную карту, которая предлагается в целях развития сектора банкротства.

Собственники делают все, чтобы исключить вероятность реабилитации

Михаил Сачёв, президент Российского антикризисного союза (РОСАНТИ), назвал главной причиной уменьшения количества реабилитационных процедур поведение менеджмента и собственников, когда те стараются до конца удержать бизнес на плаву.

В итоге мало что остается пригодного для восстановления. Поэтому кредиторы просто не идут на эти процедуры, логично считая, что таким образом лишь предоставят лишнее время для должника, за которое он постарается вывести еще больше активов.

«Если бы у нас прижилась другая культура, когда собственники бизнеса, испытывая трудности и понимая, что не справляются с ними, добровольно шли в банкротство, у нас бы поднялся и бизнес, и сохранялись бы рабочие места. Не возникало бы такой социальной напряженности», — считает эксперт.

Михаил Сачёв согласился с тем, что эффективность процедур для кредиторов действительно низкая. Часто она остается в районе 3-10%.

«Основная причина в том, что кредитор кредитору рознь. Многие кредиторы, что называется «свое» получают еще до процедуры или в качестве каких-то серых схем отступных.

А общая ситуация с эффективностью проблематичная, потому что опять же собственники делают все, чтобы исключить вероятность реабилитации.

Поэтому мы в конкурсной массе реализуем только остатки активов», — подытожил президент РОСАНТИ.

Законодательство о банкротстве убивает предпринимательскую активность

Михаил Василега, представитель общероссийского профсоюза арбитражных управляющих, отметил следующую закономерность: снижается количество процедур банкротства по юридическим лицам, но по физическим лицам растет.

Причина в том, что процедура банкротства, если она не преследует цели освобождения от долгов, не востребована, так как затраты на ее проведение велики, а возвратность долгов минимальна.

«Это все обусловлено неэффективностью процедуры банкротства.

Все деньги уходят в страховые, СРО, ЕФРСБ, КоммерсантЪ, торговые площадки… В проигрыше остаются кредиторы и арбитражные управляющие.

Руководителям должников тоже это не выгодно, так как банкротство не освобождает их от долгов, наоборот, их привлекают к субсидиарной ответственности, то есть долги не списываются», — пояснил свою точку зрения эксперт.

По мнению Михаила Василеги, действующее законодательство ориентировано на юридическую сторону банкротства, а не на экономическую. Поэтому и арбитражный управляющий не стремится восстанавливать бизнес, так как это будет только поводом для жалоб и исков об убытках.

«Задача арбитражного управляющего — избежать признания его действий незаконными, что в отсутствие предсказуемости судебной власти сделать непросто. Поэтому банкротство направлено только на ликвидацию, а не на восстановление бизнеса», — считает эксперт.

Можно сказать, что действующее законодательство о банкротстве полностью убивает предпринимательскую активность в стране и тормозит развитие экономики, но важнее начать принимать реальные меры по разрешению ситуации.

Источник: https://finance.rambler.ru/other/43512150-o-chem-ne-molchat-dannye-bankrotnogo-sektora/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.